“Tự xây dựng cách phân tích sâu hơn để Đánh giá chuyên sâu các góc cạnh tình hình tài chính của doanh nghiệp và trở thành nhà phân tích tài chính thành công. ”
Trong 3 thập kỷ qua, tôi đã có vinh dự được làm việc với hàng trăm chủ doanh nghiệp vừa và nhỏ và các CEO. Tôi chân quý trải nghiệm này và đã học được nhiều điều. Thật không may tôi đã nhận ra một sự thật phổ biến giữa các vị lãnh đạo, quản lý lại chính là sự thiếu nhạy bén cơ bản về tài chính và kế toán.
80% những người làm kế toán tài chính chỉ biết đọc báo cáo tài chính ở mức cơ bản và không thể định hướng bức tranh tài chính cho doanh nghiệp.
Trong số 40 CEOs bạn gặp, chỉ có 4 CEO thực sự biết phân tích những con số trên báo cáo tài chính
70% những người tham gia chơi chứng khoán chủ yếu đang chơi trò chơi lướt sóng và nghe theo lời mời gọi của môi giới.
3 key words phân tích tài chính
Key 1
khả năng
sinh lợi
Key 2
Dòng tiền
Key 3
Cấu trúc
tài chính
“Mổ xẻ ý nghĩa đằng sau các con số, bằng việc phân tích ngành & đào sâu vào hoạt động kinh doanh của từng công ty .”
8 mục tiêu tuyệt vời của khóa học
- 01
Thấu hiểu doanh nghiệp bằng việc thực hiện phân tích báo cáo tài chính. Biết cách phân tích một doanh nghiệp. Hiểu điều gì thúc đẩy giá trị của công ty.
- 02
Thực hành tính toán các chỉ tiêu kinh doanh, chỉ tiêu tài chính trước sau, cơ cấu vốn, cơ cấu tài sản, tỷ lệ Thanh khoản, Khả năng thanh toán, chỉ số khả năng sinh lời và tăng trưởng… để phân tích hiệu quả hoạt động của một công ty trên Model File Excel nâng cao bằng Power Quert và Pivot Table, sau đó là phân tích nhận định chúng.
- 03
Tự tin sử dụng Power Query và Pivot Table để tính toán các chỉ số tài chính.
- 04
Thành thạo các thao tác tổng hợp, phân tích, trích lọc dữ liệu.Tạo lập báo cáo phân tích tài chính hoàn chỉnh. Thiết lập và trình bày các bảng tính chuyên nghiệp.
- 05
Đánh giá xem một dự án có khả thi hay không thông qua kỹ thuật Giá trị hiện tại ròng.
- 06
Thực hiện phân tích theo ngành.
- 07
Quản lý rủi ro và đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt. Tránh thất bại trong việc lựa chọn cổ phiếu do đầu tư vào những doanh nghiệp bị thổi phồng. Đầu tư an toàn dài hạn từ một doanh nghiệp tốt kinh doanh hiệu quả, lành mạnh về tài chính, có giá trị nội tại cao hơn giá trị thị trường.
- 08
Đa dạng hoá cổ phiếu của những doanh nghiệp tốt để có một danh mục đầu tư hiệu quả.
lợi ích khóa học
MODULE I: PHÂN TÍCH DOANH NGHIỆP TRÊN BCTC
Phần 1Đọc hiểu báo cáo tài chính đã được kiểm toán
1. Các loại ý kiến kiểm toán
1.1. Ý kiến kiểm toán chấp nhận toàn phần
- Ý kiến kiểm toán chấp nhận toàn phần
- Ý kiến kiểm toán có đoạn ‘Vấn đề cần nhấn mạnh”
- Ý kiến kiểm toán có đoạn “Vấn đề khác
1.2. Ý kiến kiểm toán ngoại trừ
1.3. Từ chối đưa ra ý kiến kiểm toán
1.4. Ý kiến trái ngược
2. Hệ thống báo cáo tài chính (BCTC)
2.1. Bảng cân đối kế toán
2.2. Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh
2.3. Báo cáo lưu chuyển tiền tệ
2.4. Các thuyết minh trong báo cáo tài chính
- Thuyết minh về “Tóm tắt các chính sách kế toán chủ yếu”
- Các thuyết minh “nhạy cảm”
- Các sự kiện phát sinh sau ngày kết thúc niên độ kế toán
- Thay đổi chính sách kế toán
- Giao dịch với các bên liên quan
- Giả định hoạt động liên tục
- Các khoản nợ tiềm tàng
- Thuyết minh về công cụ tài chính
- Các số liệu so sánh: Phân loại/Trình bày lại/Điều chỉnh lại
- Các khoản mục khác: thường chứa các giao dịch bất thường
3. Mối quan hệ giữa các báo cáo trong Hệ thống báo cáo tài chính
- Mối quan hệ giữa bảng cân đối kế toán và báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh
- Mối quan hệ giữa báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh và báo cáo lưu chuyển tiền tệ
Phần 4Các nhóm tỷ số tài chính phổ biến thường được ứng dụng
- Các chỉ số về khả năng thanh toán
- Các chỉ số về hiệu quả hoạt động
- Các chỉ số về cơ cấu tài chính
- Các chỉ số về khả năng sinh lời
- Các chỉ số về khả năng thực hiện đầu tư
Phần 6Phân tích báo cáo tài chính (Financial Analysis)
- Đánh giá tình hình tài chính của DN qua quá khứ, hiện tại và dự báo tương lai
- Xác định các điểm mạnh và điểm yếu về cấu trúc tài chính
- Các công cụ chính yếu: BCTC, so sánh chỉ số tài chính quá khứ, ngành, lĩnh vực
Phần 8Ứng dụng Phân tích các nhóm ngành phổ biến trên thị trường chứng khoán
- Bảo hiểm/Bán lẻ/Viễn thông
- Ngành điện, ngành thép và dầu khí
- Bất động sản và xây dựng
- Dịch vụ tài chính
- Dược phẩm và y tế
- Hàng và dịch vụ công nghiệp
- Hàng cá nhân và gia dụng
- Thực phẩm và đồ uống
- Ô tô và phụ tùng
Phần 9Viết báo cáo phân tích tài chính doanh nghiệp
- Kết thúc việc phân tích là giai đoạn cuối cùng của quá trình phân tích
- Tiến hành lập báo cáo phân tích, báo cáo kết quả phân tích tài chính
- Thuyết trình bảo vệ kết quả
Phần 2Phân tích cơ cấu tài sản, nguồn vốn, dòng tiền
1. Phân tích tài sản ngắn hạn
- Các khoản tương đương tiền (Lãi suất bình quân, điều kiện ràng buộc?)
- Các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn (Mục đích? Thời gian đầu tư? Chênh lệch?
- Phân tích các khoản phải thu ngắn hạn (Mục đích? Lý do? Tình trạng nợ? Khả năng thu?)
- Hàng tồn kho (Mức tồn kho trong năm? Chênh lệch với giá ghi sổ?)
- Tài sản ngắn hạn khác (Chi tiết chi phí trả trước ngắn hạn...)
2. Phân tích tài sản dài hạn
- Các khoản phải thu dài hạn (Phải thu của ai? Mục đích? Lý do? Tình trạng nợ? Khả năng thu?)
- Tài sản cố định (Danh mục? Thời gian, phương pháp khấu hao?…)
- Bất động sản đầu tư
- Các khoản đầu tư tài chính dài hạn (Mục đích, thời hạn, thời điểm đầu tư, tiến độ góp vốn)
- Tài sản dài hạn khác
3. Phân tích cơ cấu nguồn vốn
- Nợ ngắn hạn (phải trả ai? mục đích? lý do? thời hạn phải trả?)
- Nợ dài hạn (thông tin các khoản vay dài hạn? các khoản phải trả người bán? Mục đích? Lý do?)
- Vốn chủ sở hữu
4. Phân tích dòng tiền
Phần 3Phân tích mối quan hệ trên bảng cân đối kế toán
- Vốn lưu động ròng
- Ý nghĩa của Vốn lưu động ròng
- Nguyên nhân làm giảm Vốn lưu động ròng
- Nhu cầu Vốn lưu động
- Nhân tố chủ yếu ảnh hưởng đến Nhu cầu Vốn lưu động
- Phân tích nhu cầu vốn lưu động
- Tính đa dạng của các khoản phải thu, phải trả
- Phân tích ngân quỹ ròng (Vốn bằng tiền)
- Bài tập tình huống thực hành thực tế
Phần 5Phân tích tỷ số tài chính (Financial Ratio Analysis)
- Khả năng thanh toán ngắn hạn
- Khả năng thanh toán dài hạn
- Hiệu suất quản lý tài sản
- Khả năng sinh lời
- Các tỷ số giá thị trường
- 5 Lưu ý quan trọng khi phân tích tỷ số tài chính
- Hạn chế của phân tích tỷ số tài chính
Phần 7Các thủ thuật làm đẹp báo cáo tài chính
1. Một số kinh nghiệm thực tế
- Khi phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp vừa và nhỏ
- Khi phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp lớn
2. Các dấu hiệu đòi hỏi xem xét kỹ lưỡng
- Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh liên tục âm
- Tỷ số thanh khoản giảm liên tục
- Số ngày phải thu tăng liên tục
- Số ngày hàng tồn kho tăng liên tục
- Tỷ lệ hàng bị trả lại tăng lên
- Doanh thu từ hoạt động chính không ổn định
- Tốc độ tăng doanh thu chậm hơn tốc độ tăng hàng tồn kho và khoản phải thu KH
- Tài sản/ Công nợ thay đổi bất thường
3. Các lỗi phân tích BCTC thường gặp
- Rủi ro khi ra quyết định cho vay
- Rủi ro khi quản lý khoản vay
4. Một số kỹ thuật làm đẹp báo cáo tài chính
- Mất cân đối tài chính
- Thủ thuật "che đậy" lỗ trong báo cáo tài chính
MODULE II: HƯỚNG DẪN PHÂN TÍCH TÀI CHÍNH TRÊN EXCEL
Phần 1Bản chất và Kỹ thuật xử lý dữ liệu trong Power Query
- Khi nào sử dụng Power Query? Cách hoạt động của Power Query
- Nguyên tắc làm sạch dữ liệu của Power Query
- Kỹ thuật xử lý trong Power Query khi (lỗi dữ liệu, biến đổi dữ liệu, hợp nhất và tự động hoá, xây dựng data module)
Phần 2Bản chất của Pivot Table và ứng dụng
- Pivot Table là gì? Khi nào sử dụng Pivot Table
- Các ứng dụng của Pivot Table (sắp xếp dữ liệu, xây dựng biểu đồ, lọc dữ liệu, tạo Dashbroad, Design Pivot Table, thay đổi cấu trúc từ “range” sang “table”, nhóm dữ liệu…)
Phần 4Thực hành xây dựng model và phân tích
Phần 3Thực hành tính toán các nhóm chỉ số tài chính trên excel
1. Chỉ tiêu kinh doanh
2. Chỉ tiêu tài chính Trước Sau
- Chỉ số EPS (Earning Per Share) – Lợi nhuận sau thuế mà các nhà đầu tư thu được từ 1 cổ phiếu
- Hệ số BV (Book Value) – Giá trị sổ sách
- Hệ số P/E (Price to Earning ratio) – Chỉ số đánh giá mối quan hệ giữa giá thị trường của cổ phiếu và thu nhập trên một cổ phiếu
3. Chỉ số sinh lời
- ROA (Return On Asset) – Lợi nhuận trên tổng tài sản
- ROE (Return On Equity) – Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu
- ROS (Return On Sales) – Tỷ suất lợi nhuận trên doanh thu
- GOS (Gross on Sales) – Lợi nhuận gộp
4. Cơ cấu vốn
- DAR – Tỷ số nợ trên tổng tài sản
- Nợ/ VCSH (Hệ số nợ phải trả trên hệ số vốn chủ sở hữu)
- VAY/ VCSH (Hệ số vay trên hệ số vốn chủ sở hữu)
5. Cơ cấu tài sản
- Vòng quay các khoản phải thu
- Vòng quay hàng tồn kho
- Tài sản ngắn hạn/tổng tài sản
- Tài sản dài hạn/tổng tài sản
6. Khả năng thanh toán
- Hệ số thanh toán hiện hành (TSNH/ Nợ Ngắn hạn)
- Hệ số thanh toán nhanh (Tiền + CN phải thu/ Nợ ngắn hạn)
- Hệ số thanh toán tức thời (Tiền + các khoản tương đương tiền/ Nợ ngắn hạn)
GIẢNG VIÊN KHOÁ HỌC
Chuyên gia 1: TRỊNH MẠNH CƯỜNG_CFA
Giảng viên cao cấp Taca Holdings
Chuyên gia cao cấp Tài chính, Đầu tư, M&A
Trưởng phòng phân tích Đầu tư IPA Asset Management
Trưởng bộ phận Đầu tư Trái phiếu doanh nghiệp ABBank
Chuyên viên tài chính Công ty CP đầu tư Quốc tế Viettel
ĐĂNG KÝ HỌC
GIẢNG VIÊN KHOÁ HỌC
Chuyên gia 2: PHAN ĐỨC HÂN
Giảng viên cao cấp Taca Holdings
Chuyên gia cao cấp Power Bi, Power Query.
Giám đốc điều hành tại Flexfit
Giám đốc điều hành tại tập đoàn NIG
Giám đốc dự án xây dựng hệ thống báo cáo trên Power BI của nhãn hiệu thời trang Canifa
ĐĂNG KÝ HỌCnhững ai nên tham gia khóa học?
Hãy tham gia ngay khóa học nếu bạn là
01. Các quản lý kế toán, kế toán trưởng, chuyên viên phân tích tài chính
Người đang muốn trở thành một chuyên viên phân tích chuyên nghiệp, thấu hiểu ý nghĩa của các con số. Trở thành cố vấn đắc lực cho BGĐ và phát triển phòng ban tài chính.
02. Nhà đầu tư tài chính, chủ doanh nghiệp, người làm kinh doanh
Người muốn làm chủ mọi rủi ro và từng bước giành chiến thắng trong “trò chơi tiền bạc bằng những quyết định đầu tư khôn ngoan.
03. Chuyên viên ngân hàng, tín dụng
Người muốn nắm rõ bức tranh tài chính doanh nghiệp, để từ đó đưa ra các quyết định, tư vấn thông minh cho khách hàng.
02. Nhà đầu tư tài chính, chủ doanh nghiệp, người làm kinh doanh
Người muốn làm chủ mọi rủi ro và từng bước giành chiến thắng trong “trò chơi tiền bạc bằng những quyết định đầu tư khôn ngoan.
04. Chuyên viên quản trị rủi ro, Các kiểm soát viên, kiểm toán nội bộ và kiểm soát nội bộ
Người muốn nắm rõ mọi con số doanh nghiệp, giám sát quy trình hoạt động của các phòng ban trong bộ máy kinh doanh, để đưa ra những tư vấn, định hướng giúp công ty phát triển
THÔNG TIN CHI TIẾT KHÓA HỌC
Khai giảng: Ngày 09/07/2022.
Lịch học: Chiều thứ 7 và Ngày chủ nhật.
Địa điểm: Online Trực Tuyến – Phần mềm Zoom Meeting Pro
Tổng số buổi: 10 buổi
Học phí: 7.500.000 VNĐ
Ưu đãi: Vui lòng đăng ký để nhận ưu đãi lên tới 20%
Hotline: 0985 611 911 – 0962 511 911 giải đáp và tư vấn hoàn toàn miễn phí Khóa học Phân tích Tài chính. Hãy liên hệ với TACA để nhanh chóng thành thạo Phân tích tài chính doanh nghiệp chuyên sâu dựa trên BCTC của doanh nghiệp.
Hẹn gặp lại Anh/Chị tại lớp học!
Taca – Kiến tạo sự vượt trội!
VIDEO KHÓA HỌC
Cách Phân tích và nhận định khả năng thanh toán trên Báo cáo tài chính của công ty niêm yết
Phân tích chỉ số ROE và ROA - Cách áp dụng để phân tích doanh nghiệp
Hệ số thanh toán lãi vay, vốn lưu động âm - Cảnh báo gì về hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp
HIÌNH ẢNH KHÓA HỌC
bạn đã sẵn sàng!
Bây giờ là thời điểm thích hợp nhất để trở thành chuyên viên phân tích tài chính xuất sắc, một nhà đầu tư khôn ngoan. Bạn muốn đánh giá chuyên sâu các góc cạnh tài chính doanh nghiệp và thoát khỏi những giao dịch tốn kém hãy tham gia ngay khóa học này.